高齢化が進む現代社会では、認知症が相続手続きに及ぼす影響が深刻な問題となっています。判断能力が低下することで遺言書の作成が難しくなり、相続手続きが複雑化するケースも少なくありません。そのため、健康なうちに法的に有効な遺言書を作成することが、家族間のトラブルを未然に防ぎ、スムーズな財産承継を実現するために重要です。本記事では、認知症と相続の関係、遺言書作成のメリット、作成時の注意点について詳しく解説します。
認知症と相続の関係性を理解する
認知症は誰にでも起こり得る課題
認知症は、加齢に伴って発症するリスクが高まる疾患で、誰にでも起こる可能性があります。日本では高齢者人口の増加に伴い、認知症を患う人の割合も増加傾向にあります。特に高齢になるほど発症率は高くなり、90歳を超えると半数以上が認知症を抱えるというデータも存在します。
認知症の種類と特徴
認知症にはいくつかの種類があり、それぞれに異なる症状や進行速度があります。
- アルツハイマー型認知症：最も一般的で、記憶力の低下が顕著。ゆっくりと進行する。
- 脳血管性認知症：脳梗塞や脳出血などが原因で、段階的に進行する。
- レビー小体型認知症：幻視や身体のこわばりなどが見られ、進行が速いこともある。
いずれの場合も、判断能力が損なわれるため、財産管理や相続に大きな影響を及ぼします。
相続における認知症のリスク
被相続人が認知症の場合
遺言書の作成には「判断能力」が必要です。認知症が進行した状態では、法的に有効な遺言書を作成することが困難になります。その結果、遺言書が存在しないまま相続が始まり、法定相続のルールに従った遺産分割協議が必要となります。
この場合、家族間での意見の不一致や手続きの遅延が発生しやすく、トラブルの火種になりかねません。
相続人が認知症の場合
相続人に認知症の方がいる場合、自ら遺産分割協議に参加することができません。そのため、家庭裁判所を通じて成年後見人を選任する必要があります。この手続きには時間がかかる上、後見人の意見が他の相続人と食い違うことで、協議が停滞する恐れもあります。
認知症による主な影響
- 遺産分割の停滞：後見人の選任などに時間がかかり、相続手続きが遅延する。
- 財産の管理困難：不動産の管理や売却などが難しくなり、適切な対応が取りにくい。
- 家族間の不和：後見人の意見が他の相続人と対立することで、家族関係が悪化することも。
遺言書で相続リスクを減らす
遺言書作成の効果
健康なうちに遺言書を作成することで、以下のような効果が得られます。
- 遺産分割協議が不要になる：遺言書の内容に従って相続が進むため、相続人間の話し合いが不要になります。
- 財産の分配が明確になる：財産の行き先を明記することで、相続人間の争いを防ぎます。
- 手続きの簡素化：複雑な協議や手続きを省略でき、家族の精神的・時間的負担を軽減できます。
遺言書作成のタイミング
遺言書は、判断能力がしっかりしている間に作成することが大前提です。体調に不安がないうちに準備しておくことで、万が一の際にも家族が安心して手続きを進めることができます。
遺言書作成時の重要ポイント
明確で具体的な記述
財産の種類、所在、相続人の氏名などを正確に記載し、誰に何を相続させるのかを明確に示す必要があります。内容が曖昧だと、後の解釈をめぐって争いが起こる可能性があります。
法的な形式を守る
遺言書には「自筆証書遺言」や「公正証書遺言」など、法律で定められた形式があります。特に、公正証書遺言は公証人が関与するため、法的に有効性が高く、トラブルを回避しやすいという利点があります。
専門家への相談
法律に基づいた正確な遺言書を作成するには、行政書士や弁護士などの専門家の支援が重要です。不備のある遺言書は無効となる可能性があるため、専門家のチェックを受けることをおすすめします。
遺言書による安心な相続の実現
認知症によって相続が複雑化するのを防ぐためには、早い段階での準備が不可欠です。遺言書を通じて財産の行方を明確にすることで、家族間の争いを未然に防ぎ、相続人が安心して手続きを進めることができます。
判断能力がしっかりしているうちに、自分の意志を文書に残すことが、家族の未来を守る一歩となります。遺言書作成は、単なる書類作成ではなく、家族への思いやりの形でもあります。